一、从大数据分析看保理行业涉刑风险
自2012年6月,商务部发布《关于商业保理试点有关工作的通知》以来,商业保理获得了快速增长,保理亚博体育手机网页版越来越多的被企业接受作为企业进行亚博体育手机网页版的渠道。至2018年底,国内注册的商业保理公司已经多达上万家,保理业务营业额已经突破万亿元,再加上银行的保理业务,国内保理业务的营业额已经非常可观。由于商业保理行业在我国仍然是新兴行业,商业保理公司在经营发展中还面临许多问题与困难,特别是在风险控制及法律环境上,更是缺乏符合国情和营商环境的经验可以借鉴。盈科上海分所盈辩护团队通过梳理保理业务环节的刑事风险,友情提示业务各方谨慎刑事雷区。

通过无讼案例库进行检索,键入关键词“保理”、“刑事”、“2017年、2018年、2019年”、“一审”对全国范围三年内的一审刑事判决书进行检索,共检索到有效相关判决书26篇,通过分析此26份判决书,我们希冀以图表的形式展现出判决的一般规律,供相关人员参考使用。

1.【骗取贷款、票据承兑、亚博体育app下载阿根廷合作伙伴票证罪】
很多情况下,卖方企业为了获得亚博体育手机网页版款,铤而走险,在未与买方存在真实的交易基础的情形下,多会通过对保理银行隐瞒交易的真相,提供伪造的虚假交易记录、伪造卖方与买方的交易合同以及开具虚假的增值税发票等,欺骗保理银行,以此来获得保理银行的信任与授信,从而与保理银行签订保理合同,获得亚博体育手机网页版款。一旦骗得贷款数额数额达到骗取贷款罪的立案标准,就会涉嫌骗取贷款罪。通过检索大量的案例发现,这个罪名是卖方最有可能涉及的风险,检察院也多会以此项罪名来起诉,法院也大多认定为骗取贷款罪。

在刘永忠骗取贷款罪一案中((2017)青01刑初17号),被告人刘永忠采用国内销货方保理亚博体育手机网页版业务的方式,利用伪造的招投标文件、供货合同、采购合同、发票等证明文件,顺利通过银行贷款审核,前两次共取得贷款2700万元,后归还。后又以同样的方式取得银行贷款1700万元,仅偿还1100万,尚有600万未偿还。法院以骗取贷款罪判决之。

相关法律规范:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一,以欺骗手段取得银行或者其他亚博体育app下载阿根廷合作伙伴机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他亚博体育app下载阿根廷合作伙伴机构造成重大损失或者由其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他亚博体育app下载阿根廷合作伙伴机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的对单位,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前

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